OBJETIVO DE INVERSIÓN
Plan de largo plazo
Una meta clara
Estrategia alineada con horizonte, capacidad y tolerancia.
Una integración · Distintas formas de invertir
Productos para comenzar, delegar o decidir.
Cada experiencia responde a un momento y una necesidad diferente del cliente.
Liquidez
Cuenta remunerada
Una puerta de entrada simple para mantener dólares con liquidez y rendimiento, según las condiciones del producto.
Saldo disponibleUSD
Acceso simpleExperiencia bajo tu marca
Gestión
Portafolios gestionados
Estrategias globales y diversificadas según perfil, objetivos y horizonte, con monitoreo y rebalanceo.
Objetivo del clienteUna estrategia con propósito.
Perfil, horizonte y aportes conectados en un mismo plan.
PerfilPersonalizado
GestiónContinua
Autogestión
Trading
Acceso a acciones, ETFs y otros instrumentos de Estados Unidos para quienes prefieren tomar sus propias decisiones.
USAccionesEmpresas de Estados Unidos
ETFETFsExposición diversificada
½FraccionesAcceso desde montos menores
SmartInvest AI
Un sistema de asesoramiento, no un chatbot.
Acompaña al cliente final y entrega a la institución una visión consolidada para asesorar, operar y dar seguimiento.
Experiencia del clienteOrientación integrada en cada decisión.
SmartInvest activo
Objetivo principal
Comprar mi primera vivienda
AI
Orientación contextual
Tu aporte está alineado con el plan. Mantener la estrategia conserva el horizonte previsto.
Ver explicación →
ConocePlanificaExplicaAcompaña
Backoffice institucionalEl contexto del cliente, listo para actuar.
Actualizado ahora
MS
Mariana SilvaCliente desde 2024 · ID 84291
Perfil vigente
PatrimonioUSD 42,680
PerfilModerado
ObjetivoVivienda
Aporte procesadoPlan de inversión actualizado
09:42
Próxima revisiónSeguimiento programado
12 SEP
Atención sugeridaConsulta sobre liquidez detectada
NUEVO
Dos caminos para salir al mercado
Elige cuánto quieres construir.
La misma infraestructura puede integrarse dentro de tus canales o presentarse como una experiencia completa bajo tu marca.
APIPerfilamientoEjecuciónCustodia
Control total sobre la experiencia.
Integra cuentas, fondos, trading, portafolios y eventos dentro de tus canales.
- API REST documentada
- Webhooks operativos
- Sandbox para pruebas
- Módulos por etapas
Una experiencia completa, lista para personalizar.
Lanza con menor esfuerzo de desarrollo y conserva tu identidad.
- Tu marca y dominio
- Portal para clientes
- Espacio para asesores
- Backoffice operativo
Infraestructura regulatoria
Confianza incorporada desde el diseño.
Asesoramiento, idoneidad, trazabilidad y estructura de cuentas forman parte de la experiencia desde su diseño.
Regulación integradaSEC RIA · CRD #331220
Deber fiduciario
Servicios de asesoramiento comprendidos en el registro de W2B, Inc. ante la SEC.
Idoneidad
La información necesaria se valida antes de generar un plan o habilitar una acción.
Trazabilidad
Datos, recomendaciones, permisos y eventos quedan registrados para revisión.
Cuentas segregadas
Las cuentas se abren a nombre del usuario final con entidades reguladas en Estados Unidos.
Recursos técnicos
Evalúa la arquitectura. Prueba el flujo.
Documentación para avanzar desde el análisis hasta una definición de alcance.
Preguntas frecuentes
Lo esencial, antes de integrar.
¿Qué ofrece Wealth2B?
Wealth2B brinda a fintechs y bancos una API que les permite abrir cuentas de inversión segregadas en Estados Unidos y ofrecer productos de inversión desde su propia plataforma. Nos ocupamos de la regulación, la gestión de portafolios, la operación, la coordinación de custodia y la liquidación. SmartInvest AI suma una capa de inteligencia financiera contextual que transforma datos y señales de los usuarios en educación, orientación y experiencias relevantes dentro de los canales de cada institución. También ofrecemos una plataforma de backoffice para que los equipos de nuestros clientes accedan a la información operativa y reciban soporte.
Si soy cliente de Wealth2B, ¿de qué me tengo que ocupar?
Una vez integrada la API, solo necesitas ocuparte de la experiencia de usuario, definir los precios del servicio y brindar atención al cliente. Wealth2B gestiona la infraestructura y la operación de inversión subyacentes.
¿En qué países están disponibles los servicios de Wealth2B?
Wealth2B presta servicios a fintechs y bancos a nivel global y abre cuentas de inversión para usuarios finales en la mayoría de los países, sujeto a la revisión de elegibilidad y cumplimiento. Se excluyen los territorios sancionados y las jurisdicciones incluidas en listas de restricción aplicables.
¿Qué ventajas tiene integrar Wealth2B frente a operar con un bróker directamente?
Wealth2B te permite lanzar productos de inversión en pocas semanas, sin crear una estructura especializada ni obtener licencias propias de asesoramiento de inversiones en Estados Unidos. A diferencia de una integración directa con un bróker, combina infraestructura de ejecución, portafolios gestionados y SmartInvest AI, que convierte el contexto y las señales del usuario en educación, orientación y acciones oportunas dentro de la experiencia. Nuestro servicio de gestión automatizada también permite llegar a un público más amplio al eliminar barreras tradicionales, como los mínimos de inversión elevados. Pueden aplicar requisitos regulatorios locales.
¿Cuál es el proceso de integración de las APIs de Wealth2B?
La integración está diseñada para ser ágil y eficiente e incluye soporte técnico, documentación completa y acceso a un entorno sandbox. En paralelo, nuestro equipo de compliance realiza un análisis normativo y entrega un manual de cumplimiento orientado a la implementación. También diseñamos un flujo de fondos personalizado y realizamos un proceso de due diligence para respaldar la seguridad operativa.
¿Cómo se monetizan los servicios de Wealth2B?
Nuestros clientes tienen flexibilidad total para definir su modelo de monetización y los precios para el usuario final. Si así lo desean, Wealth2B también permite cobrar comisiones directamente desde las cuentas de inversión de los usuarios finales.
¿Cómo se procesan los depósitos y retiros?
Wealth2B permite transferencias individuales mediante SWIFT, wire o ACH, y también transferencias agrupadas para simplificar la operación de tesorería. Además, ofrecemos acceso a una línea de crédito para la acreditación inmediata de fondos, sujeta a elegibilidad y condiciones aplicables.
¿Cuáles son las obligaciones regulatorias de Wealth2B?
Wealth2B, Inc. está registrada ante la Securities and Exchange Commission (SEC) de Estados Unidos como asesora de inversiones, bajo el número CRD #331220. A través de este registro brindamos servicios de asesoramiento de inversiones con deber fiduciario hacia los usuarios finales. Además, colaboramos con entidades reguladas en Estados Unidos, como broker-dealers y custodios. Cada cliente debe analizar sus obligaciones y limitaciones regulatorias locales. Wealth2B acompaña este análisis y cuenta con acuerdos con entidades reguladas en América Latina para atender necesidades normativas regionales.
Para instituciones financieras
Hablemos de tu oferta de inversión.
Cuéntanos qué productos quieres lanzar, en qué mercado y con qué nivel de integración.